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如何防止POS机刷到黑卡、伪卡?商户必读!

来源:新国都 发布日期:2016-6-28 0:00:00 浏览:0

如何防止POS机刷到黑卡、伪卡?商户必读!

 

随着不法分子技术越来越高明,市面上伪卡、黑卡骗局不断,极大地损害了POS代理商和商户的利益,那么该如何防范POS机刷到黑卡、伪卡呢?商户们都要引起重视了,下面这些小常识也许会帮到你!

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一、商户们刷卡时必须注意以下几个方面:

 

(一)、核对卡片:

1、卡片必须贴有“银联”标识;

2、持卡人出示的卡片上面不能有“样卡”“专用卡”“void”等字样,无毁坏或涂改痕迹;

3、持卡人出示的卡片必须在有效期限内;

4POS机具屏幕上显示的卡号和持卡人的卡号要一致;

5、出示的卡片不属于“止付名单”中的卡;

6、若使用彩照卡在POS终端设备上交易时,持卡人本人身份(姓名、性别、相貌等)应和彩照卡上的相关内容相符;

7、持卡人在签购单上的当面亲笔签名应与其银联卡背面预留签名的名字及笔迹相符,如卡背面无持卡人签名或预留签名不清、有涂改,必须拒绝受理并立即与发卡行联系。

8、对于发卡银行要求持卡人在使用银联卡时同时出示其有效身份证(居民身份证、军官证或护照)的,出示的有效身份证应与持卡人本人的身份(姓名、性别、相貌等)和卡片上的有关内容相符;

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(二)、留意持卡人可疑举止:

1、持卡人穿着打扮与言行举止存在疑点;

2、购物或消费时非常随便,对所购商品本身不感兴趣,不在意商品的规格、品质及价格,只希望尽快刷卡完成交易,急于成交。

3、购买价值较高、易于变现和携带的商品;

4、刷卡时屏幕显示的卡号与卡面卡号不一致,刷卡时神情比较紧张,在收银员操作时不停催促,且故意分散收银员的注意力;

5、卡片并非从钱包取出而是由口袋掏出;消费时持有多张银行卡,当一张卡无法刷卡获取授权后,不要求进行人工授权,而是立即换刷其他卡片。或者,单笔刷卡不成功立即要求将金额降低,反复多次试刷;

6、刷卡未能取得授权要求分单压卡进行支付;

7、在签单过程中神色慌张,左顾右盼;在签字时要求看卡背面的签名或签字很慢。

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(三)、留意刷卡情况:

1POS机一旦提示有类似伪卡、黑卡的错误码,则要求客户换卡重刷或者给现金。

2、持卡人在签购单上面的亲笔签名应该与其银联卡背面签字的名字笔记相同,如果该银行卡的背面没有持卡人签名或者签名不清,有涂改,请拒绝受理。

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(四)、在出现卡有疑问、持卡人有疑问或者大额交易(单笔大于1万元)的时候

1、需要对方出示本人的相关证件,证件需完好无损,也没有涂改和伪造的嫌疑。

2、持卡人本人身份证姓名应该和卡背面的姓名一样。

3、注意核对证件的有效期限以及刷卡人和证件上的照片是否为同一人。

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二、商户们必须保存好有效的交易单据

 

交易单据必须满足下列全部条件,才视之为“有效交易单据”:

 

1、刷卡机商户在POS终端上受理银联卡交易后,小票存根联及交易相关的原始凭证等资料均须由交易日起计,保留至少24个月(法律另有规定除外),如因刷卡机商户对交易单据保管不当或遗失而造成的经济损失由自己承担;

2、刷卡机商户必须将持卡人出示的信用卡、借记卡、智能卡的账号,以及刷卡机商户的名称和商户编号等信息清楚地印在交易单据上;

3、银联卡签购单据应有持卡人的亲笔签名,且必须与该银联卡背面预留签名的名字及笔迹相符;

4、刷卡商户须将其售出商品或提供服务的详情,以人民币计算的价目,及每次交易的日期记录在交易单据上;

5、交易单据上的任何内容均不得涂改。

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总之,商户们用POS机交易时一定要仔细检查核对卡片信息,观察持卡人和刷卡情况,如有疑问一定要搞清楚之后再操作,然后要保存好有效的交易单据作为凭证,这样才能使POS机交易风险降至最低。